银监会查办“假黄金”骗贷案 涉案组织被罚5250万元

2018-02-09 07:45

“假黄金”骗贷190亿元 银监会处分19家银行

⊙记者 李丹丹 ○修改 浦泓毅

银监会2月2日通报,近来陕西、河南银监局依法查处了辖内银行业金融组织质押环亚娱乐ag88登录借款案子,对两地触及该案的19家银行业金融组织算计罚款5250万元,并处分104名责任人。

在该案中,外部不法人员以纯度缺乏的非标准黄金做质押物,骗得19家银行业金融组织190亿元借款。黄金质押借款本是银行的传统事务,可是该案却露出出部分银行的危险点——借款“三查”(贷前查询、借款查看、贷后查看)形同虚设,押品处理严峻失效。

19家银行上圈套贷190亿

据银监会介绍,2016年5月陕西潼关县联社发作一同2000万元质押借款案子。结合案子状况,陕西、河南银监局敏捷安排辖内银行业金融组织展开全面排查,发现多名外部不法人员横跨陕西、河南两省,以纯度缺乏的非标准黄金做质押物,骗得19家银行业金融组织190亿元借款。现在,公安机关已捕获35名外部涉案人员。

案发后,陕西、河南银监局辅导催促相关组织多措并重化解危险,并启动了立案查询和行政处分作业。

陕西银监局对触及该案的18家银行业金融组织罚款算计5000万元,其间对陕西省联社及潼关县联社等11家县级农信社联社罚款3600万元,对邮储银行陕西省分行及其渭南市分行、潼关县支行罚款1000万元,对工商银行陕西省分行及其渭南分行、潼关县支行罚款400万元。

对上述组织的95名责任人,陕西银监局予以处分,其间撤销8人1年至终身高管任职资历,对87人别离给予正告。一起,陕西银监局责令相关组织依照党纪、政纪和内部规章,对262名责任人给予纪律处分和经济处分。此外,陕西银监局对内部监管履职不力人员进行了执纪问责。

河南银监局则对触及该案的工商银行河南三门峡灵宝支行处以罚款250万元,对该支行及工商银行三门峡分行9名相关责任人予以处分,其间撤销5人3至8年高管任职资历,对4名高管别离给予正告。一起,河南银监局责令工商银行对省、市、县三级分支组织48名责任人给予了纪律处分和经济处分。

押品处理需“亡羊补牢”

银监会指出,该案露出出上述银行内控处理存在许多缺点。

一是借款“三查”形同虚设。相关银行业金融组织贷前查询不尽职、借款查看不严厉、贷后处理缺位,部分底层组织在事务处理过程中有章不循、违规操作,严峻违背审慎运营规矩。

二是押品处理严峻失效。相关银行业金融组织对借款质押物的检测及价值评价存在严峻疏忽,给不法分子待机而动。

三是事务展开盲目急进。相关银行业金融组织过度寻求事务展开规划和速度,不了解自己的客户,不能穿透事务危险,部分组织违规展开事务批阅,重要岗位未形成有用制约,内控审计效果缺失。

业内人士介绍,抵质押品处理是银行防备危险的一个重要范畴。就现状而言,因为具有触及环节较多、期限较长、流程杂乱等特色,抵质押品处理已经成为银行危险露出的一个高发环节,怎么提高处理功率、根绝危险危险是一个具有挑战性的课题。

银监会上月印发的《2018年整治银行业商场乱象作业关键》中说到,本年整治的关键之一就是“违规展开存贷事务”,其间包含借款“三查”严峻不尽职、虚伪抵质押等。



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